Il a lacéré des paquets de drogue cachés dans des roues de secours, interpellé des trafiquants de cigarettes sur des routes nationales et mené des raids sur des entrepôts pleins de médicaments importés illégalement. Le week-end, les jours fériés et même la nuit. “Plus le temps passe, plus on en voit”, explique cet enquêteur chevronné. Aujourd’hui, c’est au blanchiment d’argent qu’il doit s’attaquer et c’est peut-être la mission la plus difficile de sa longue carrière.
Cet homme, nous l’appellerons Hoffmann car il craint que la publication de son véritable nom lui attire des ennuis. Pour lui, “l’Allemagne est le paradis du blanchiment d’argent”. Il nous parle d’opérations qui impliquent manifestement de l’argent sale mais contre lesquelles il ne peut rien faire. D’enquêtes qui n’aboutissent pas parce qu’il ne dispose pas des bons outils. De criminels qui restent impunis parce que la loi leur laisse le champ libre.
Le blanchiment de capitaux est une gigantesque industrie qui permet à des fonds issus de toutes sortes de trafics – drogues, êtres humains, corruption, escroquerie, chantage – de rejoindre par des voies détournées les circuits de l’économie légale. C’est le mécanisme par lequel l’argent sale devient propre. D’après les estimations de l’Office des Nations unies contre la drogue et le crime (UNODC), entre 2 % et 5 % du PIB mondial proviendraient chaque année du blanchiment, soit entre 1 600 et 4 000 milliards de dollars. En 2016, une étude commandée par le ministère allemand des Finances estimait que plus de 100 milliards d’euros sont blanchis chaque année en Allemagne, soit à peu près l’équivalent du chiffre d’affaires annuel de BMW.
Signaler les transactions suspectes
Mi-novembre, le Bundestag [parlement fédéral] a validé la transposition dans le droit allemand d’une nouvelle directive européenne sur le blanchiment. Ce texte amène à un renforcement des contrôles dans l’immobilier et à l’élargissement des compétences de la cellule de renseignement financier rattachée aux services des douanes. Les fournisseurs de services de stockage de cryptomonnaies seront également obligés de signaler les transactions suspectes, tandis que le registre de transparence répertoriant les noms des propriétaires d’entreprise sera rendu accessible à tous les citoyens. Mais cela suffit-il ?
Durant plusieurs semaines, nous nous sommes entretenus avec ceux qui luttent quotidiennement contre le blanchiment : enquêteurs, procureurs et contrôleurs, en Allemagne et à l’étranger. Ces hommes et ces femmes travaillent au sein des autorités judiciaires, de la police, des cellules de renseignement financier ou d’organisations internationales. Certains parlent sous le contrôle de leur employeur. D’autres, comme Hoffmann, préfèrent rester anonymes pour s’exprimer plus librement.
“Ce sont des mules financières !”
Hoffmann ne perquisitionne plus dans des entrepôts suspects. Dans son bureau, il se débat avec des extraits de compte, des déclarations d’impôts et des montages d’entreprise. Il a récemment été confronté à une affaire dont l’issue l’a fait douter du sens de son travail.
Un jour, un couple d’Ukrainiens installé en Allemagne dépose sur son compte en banque 200 000 euros, en espèces. Lui travaille comme technicien de machines agricoles, elle comme assistante fiscale. Il est strictement impossible que leurs revenus leur permettent d’épargner une telle somme. Ainsi que la loi l’y oblige, la banque signale l’opération suspecte aux autorités. Pour Hoffmann, il n’y a pas l’ombre d’un doute : “Ce n’est pas leur argent, ce sont des mules financières !” Ils font transiter l’argent d’autres personnes sur leur compte – un service pour lequel ils reçoivent probablement une commission de 5 %.
Les criminels cherchent des intermédiaires sur les comptes desquels réaliser ce genre de transaction, la plupart du temps, ce sont des compatriotes qui sont recrutés.”
Un de leurs trucs favoris consiste à établir un contrat de prêt entre les détenteurs du compte et les criminels. La somme est déposée sur le compte puis “transférée à une entreprise allemande ayant une filiale dans les îles Anglo-normandes ou au Panama. Et hop, l’argent disparaît et ressort propre.”
Aucune réponse des autorités ukrainiennes
Hoffmann interroge le couple. Tous les deux restent muets, ce qui est leur droit. Puis il demande aux autorités ukrainiennes de lui faire parvenir leurs déclarations d’impôts. Aucune réponse – comme cela arrive parfois, même entre pays européens. Résultat : le parquet décide de clore l’enquête. Hoffmann n’a pas pu démontrer que l’argent provenait d’activités criminelles – un prérequis pour ouvrir une enquête pour blanchiment.
Le problème pour les enquêteurs est que la plupart des activités illicites dont est issu l’argent sale ne se déroulent pas en Allemagne. Bien souvent, l’Allemagne n’est que le pays où les capitaux sont déposés ou investis, dans l’immobilier, dans de la marchandise ou encore des actions de sociétés. Mais si un ministre en Ukraine accepte des pots-
[…]
